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10月19日【THEO】【wealthnavi】運用成績【ロボアドバイザー】

10月19日 ロボアド運用成績比較

 

 始め方については、下記を参照下さい。

otasoooooon.hatenablog.jp

 

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運用成績

WealthNavi

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THEO

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投資信託

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今週の運用感想

WealthNaviは10.93%→9.80%

THEOは1.84%→1.69%

投資信託7.94%→8.19%

 

米国株が週前半に大きく伸びたので、その貯金でなんとか。やっぱ米国株は強いです。

長期投資なら米国株って考えるのも分かります。

 

投資信託も全部プラスなのが、気持ちいいですね。やっぱ自分でポートフォリオを組んだ方が良いのかも。

 

円⇔ドルに交換するのが、手間じゃないなら、WealthNaviと同じもの買えばいいかなって思います。私は債券が長期リターンの面で低いのであまり好きではないです。ですがリスクヘッジの面で、ゴールドや、債券は活躍します。

 

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 以下解説

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各成績と条件

【THEO】

最高益2020年2月21日 

4.46% 179570円増

最低損2019年8月15日

8.71% 349211円損 

 

2019年 4月12日400万で開始。

2019年12月20日100万に減らして

月1万積立+お釣り投資に切り替え

これにより手数料が1%から0.7%になります。

 

【wealthnavi】

2019年5月29日10万円で開始

2020年6月26日から月1万円積立。

 

最高益2020年2月20日

18.08%   18078円増

最低損2020年 3月16日

18.62%    18260円損

 

2020年6月から毎月1万円の積立。

 

WealthNaviは利益に対し売却手数料と課税分が減額されます。

0.85くらいですかね?売却してみないと分かりませんが。

 

【投資信託】

積立条件 毎日積立

ひふみプラス   300円

eMAXIS全世界型200円

S&P500    200円

eMAXIS新興国  100円

SBI全世界    100円 

ニッセイ外国株   100円

 

 

 

【LINEスマート投資】

2020年2月14日10万円で開始

LINEPayの改悪に伴って、2020年4月末で解約

THEOとWealthNaviどっちがいいの?

 私はTHEOの方がお気に入りです。

THEO>WealthNavi>>>>LINEスマート投資って感じですね

考察していきます。

WealthNavi考察

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超シンプルで分かりやすい。どれも優良ETFなので、暴落にもそこそこ体制がありますね。 ただ手数料が1.0~0.9%(税抜)

このポートフォリオでこの手数料なら自分で買うかな・・・って思います。

実際VTIなら0.2%以下で運用出来ますからね。しかも同じ銘柄を買えばいいので。

 

リバランスは半年に1回です。

THEO考察

WealthNaviとの違いは手数料とリバランス。

手数料は1.0~0.65%(税抜)私の条件では0.7%(税抜)です。

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こんな感じ。そしてTHEO+docomoなら、運用額10,000円につき1.5ポイント貰えます。

1,000,000円なら、150ポイント。なので年間1,800ポイントです。

手数料が0.77%(税込)で7,700円-1,800円(ポイント)で5,900円

 

0.59%/年まで手数料を減らすことが出来ます。

 

年間0.59%でリバランスが月1回。リバランスは初心者にはかなり重要ですから、初心者におすすめ出来るのは、やっぱりTHEOかなって思います。

全くの初心者でも約491円/月で100万円を運用出来ると考えたら、ありかなって思いますね。あと最低投資金額がTHEOは1万円。WealthNaviは10万円からです。

結論

100万以上なら

私はTHEO>WealthNavi>>>>LINEスマート投資って感じでしょうか

 

10万なら

WealthNavi>THEOi>>>>LINEスマート投資ですね。

 

その他のロボアドも分かり次第、書いてみようと思います。

  

初心者には、ロボアドはおすすめです。悪質な商品を勧められて、赤字を出すより、のないアルゴリズムに任せた方が安心です。

 

詳しくはこっちを見て下さい

【ロボアドバイザー】の始め方と運用成績

 

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