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6月22日【THEO】【wealthnavi】運用成績【ロボアドバイザー】

6月22日 ロボアド運用成績比較

 

 始め方については、下記を参照下さい。

otasoooooon.hatenablog.jp

 

運用成績

WealthNavi

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THEO

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運用の感想

WealthNaviは3.26%→4.03%

THEOは0.39%→%0.29%

 

WealthNaviがやや上昇。WealthNaviの税金について大きく誤解していました。

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売却時、今保有しているETF分に売却益がかかるとの事。なので上記の合計

2365円に対して、20.135%+売却手数料が掛かります。

 

なので控除はちょっと安くなります。難しいですね。

 

 

とりあえずこれだけ暴落したのにプラスまで持ってこれるのは、優秀ですね。

何もしなくても、長期だとプラスになる可能性は高いと思います。

 

欧州が上昇してきているので、来週にも期待したいところです。

 

今後やる事

ETFを完全手動で、10万円。私の思う自由なポートフォリオで組んでみたいと思います。基本的には売買手数料の掛からない王道銘柄を購入予定。

 

それで、完全自動のWealthNaviやTHEOとどれくらい差が出るかといった具合です。

米国株をドル建で買うか迷いますが、金額の計算が面倒なので、ちょっと損ですが、円でそのまま買おうかな。

 

 資金余力が出来たら始めてみます!

 

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 以下解説

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各成績と条件

【THEO】

最高益2020年2月21日 

4.46% 179570円増

最低損2019年8月15日

8.71% 349211円損 

2019年 4月12日400万で開始。

2019年12月20日100万に減らし月1万積立+お釣り投資に切り替え

これにより手数料が1%から0.7%になります。

 

【wealthnavi】

2019年5月29日10万円で開始

2020年6月26日から月1万円積立

最高益2020年 2月20日

18.08%   18078円増

最低損2019年 8月14日

18.62% 18260円損

WealthNaviは利益に対し売却手数料と課税分が減額されます。

なので利益は0.79%を乗じたくらいと思います。

 

【LINEスマート投資】

2020年4月14日10万円で開始

始めたばかりなので割愛

LINEPayの改悪に伴って、2020年4月末で解約

THEOとWealthNaviどっちがいいの?

 私はTHEOの方がお気に入りです。

THEO>WealthNavi>>>>LINEスマート投資って感じですね

考察していきます。

WealthNavi考察

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超シンプルで分かりやすい。どれも優良ETFなので、暴落にもそこそこ体制がありますね。 ただ手数料が1.0~0.9%(税抜)

このポートフォリオでこの手数料なら自分で買うかな・・・って思います。

実際VTIなら0.2%以下で運用出来ますからね。しかも同じ銘柄を買えばいいので。

 

リバランスは半年に1回です。

THEO考察

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投資対象の多さが凄い。多ければいいってもんでもありませんが。

債券だけで、これだけ分散しているのはちょっと面白い。

 

WealthNaviとの違いは手数料とリバランス。

手数料は1.0~0.65%(税抜)私の条件では0.7%(税抜)です。

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こんな感じ。そしてTHEO+docomoなら、運用額10,000円につき1.5ポイント貰えます。

1,000,000円なら、150ポイント。なので年間1,800ポイントです。

手数料が0.77%(税込)で7,700円-1,800円(ポイント)で5,900円

 

0.59%/年まで手数料を減らすことが出来ます。

 

年間0.59%でリバランスが月1回。リバランスは初心者にはかなり重要ですから、初心者におすすめ出来るのは、やっぱりTHEOかなって思います。

全くの初心者でも約491円/月で100万円を運用出来ると考えたら、ありかなって思いますね。あと最低投資金額がTHEOは1万円。WealthNaviは10万円からです。

結論

私はTHEO=WealthNavi>>>>LINEスマート投資って感じですね

その他のロボアドも分かり次第、書いてみようと思います。

  

初心者には、ロボアドはおすすめです。悪質な商品を勧められて、赤字を出すより、のないアルゴリズムに任せた方が安心です。

 

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