(投資と読書と旅@ミニマリスト)北国からのつぶやき

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【2021年2月1日更新】THEO、Wealthnavi運用実績【ロボアドバイザー】

2021年2月こっちに移転しました

https://www.otapoyo.com/roboado/

 

 

今週の運用成績

 

WealthNavi

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THEO

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投資信託

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今週の一言

1月25日~2月1日

WealthNaviは20.64%→16.28%

THEOは4.64%→4.42% +dポイント6705P 

投資信託18.10%→15.62%

 

世界的に調整の雰囲気。まだまだ下落しそうです。投信は1年程度ですが、WealthNaviを超えそう。もちろん始めた時期も積立条件も異なりますし、投信はこれから私の意思で買い増したりするので、含み益の%は少しずれてきます。買った分はここに書きますね。

 

結論としては、ロボアドでは人間に勝てません。手数料1%近くでは、どんなにいいポートフォリオでも難しいでしょう。超低金利時代に債券を持っているのも気になります。今後どうするんでしょうか。

 

結局長期ならeMAXSSim全世界を超えられない気がします。それほどeMAXSSimが優良なインデックスファンドであるとも言えますね。

長期なら思考停止で投資してもプラスになるのですから、資産運用はもはや特別なスキルでは無いですね。

 

ではまた来週!

  

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WealthNaviはこちらから

WealthNavi(ウェルスナビ)| ロボアドバイザーで全自動の資産運用

 

ではまた。

 

  

 以下解説

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Q&A

Q. どうするのがお得?

A.ポイントサイトを経由して口座を作って入金。ポイント取得後に不要だったら解約。 って流れでいいのではないかと。利回りが一番高いですね。後は現金やdポイントに変えてしまえばいいので。

 

Q. 結局おすすめなの?

A. 何も運用しないよりは遥かにいいです。

インデックス投資>>ロボアド>>>何もしない>>>銀行の投資信託

(個人の意見です)

 

Q. 利用した方がいい?

A.個人の価値観によりますが、運用したいけど、勉強はしたくない。という人にはお勧めできます。詐欺以外で、入金だけでいいよって無いと思うので。

 

Q. THEOとWealthNaviどっちがいいの?

A. 好みの問題かと。今のところ成績がいいのは、WealthNavi。個人的に好きなのはTHEOです。

 

Q. メリットとデメリットは?

A. メリットは何もしなくていい事。知識も不要です。デメットは手数料が高い事。多くの人は自分でインデックスファンドで運用した方が、成績がいい事です。

 

各成績と条件

【THEO】

最高益2020年2月21日 

4.46% 179570円増

最低損2019年8月15日

8.71% 349211円損 

 

2019年 4月12日400万で開始。

2019年12月20日100万に減らして

月1万積立+お釣り投資に切り替え

これにより手数料が1%から0.7%になります。

 

【wealthnavi】

2019年5月29日10万円で開始

2020年6月26日から月1万円積立。

 

最高益2021年1月12日

19.39%   32,970円増

最低損2020年 3月16日

18.62%   18260円損

 

2020年6月から毎月1万円の積立。

 

WealthNaviは利益に対し売却手数料と課税分が減額されます。

0.85くらいですかね?売却してみないと分かりませんが。

 

【投資信託】

積立条件 毎日積立

ひふみプラス   300円

eMAXIS全世界型200円

S&P500    200円

eMAXIS新興国  100円

SBI全世界    100円 

ニッセイ外国株   100円

 

全て株式に投資していますが、基本は株式、債券、コモディティのバランスを考えて、ポートフォリオを組むといいです。

 

私のポートフォリオは暴落時の体制がゼロなので。

私と同じ銘柄と

【eMAXIS Slim 先進国債券インデックス】

【iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド】為替ヘッジは好みで

 

とかを買っておけばバランスのいいポートフォリオっぽくなりますね。

守りを固めたい人は債券を多めに買うといいと思います。

 

【LINEスマート投資】

2020年2月14日10万円で開始

LINEPayの改悪に伴って、2020年4月末で解約

 

詳しくはこっちを見て下さい

【ロボアドバイザー】の始め方と運用成績

 

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